Verder dan aandelen en obligaties: fondsen met échte diversificatie

Slimme fondsen bieden écht andere spreiding dan aandelen en obligaties – door te beleggen in slimme strategieën, private markten en/of fysieke activa die fundamenteel anders reageren dan de aandelenmarkt of obligaties.

Wanneer is spreiding echt spreiding?

Veel beleggers spreiden hun vermogen over aandelenfondsen, sectoren en regio’s – vaak aangevuld met obligaties. Op papier lijkt dat een uitgebalanceerde portefeuille. Maar in de praktijk blijkt: zodra de markt daalt, bewegen al die onderdelen tóch dezelfde kant op. Dan rijst de vraag: hoe effectief is die spreiding eigenlijk?

Slimme fondsen bieden hier een alternatief. Ze zoeken diversificatie buiten de traditionele markten – met strategieën en beleggingscategorieën die echt anders reageren. Niet als vervanging van aandelen en obligaties, maar als aanvulling die waarde toevoegt door haar afwijkende dynamiek.

Wat bedoelen we met unieke diversificatie?

Unieke diversificatie betekent dat je belegt in onderdelen die onderling weinig met elkaar meebewegen. Als alles tegelijk stijgt of daalt, spreid je in vorm, maar niet in gedrag. Slimme fondsen doen dat anders. Ze:

• investeren in markten die minder afhankelijk zijn van de aandelenbeurs en die je bij traditioneel beleggen zelden tegenkomt
• hanteren strategieën die rendement behalen door het toepassen van innovatieve technieken – en niet simpelweg meebewegen met de markt.

Op FundReport worden deze fondsen gecategoriseerd in drie hoofdgroepen die samen unieke spreiding bieden.

1. Slimme strategieën

Deze fondsen wijken af in hoe ze beleggen. Ze richten zich op bronnen van rendement die niet of minder afhankelijk zijn van de richting van de aandelenmarkt, zoals:

• Marktneutrale strategieën – Fondsen die winst proberen te maken op het verschil tussen goed en slecht presterende aandelen of andere assets, zonder afhankelijk te zijn van of de beurs omhoog of omlaag gaat.
• Long/short-fondsen – profiteren van stijgende én dalende aandelen
• Macrofondsen – positionering op basis van macro-economische prikkels

Wat het kan opleveren: Een andere reactie op marktschommelingen, meer balans en potentieel rendement in zowel opgaande als dalende markten.

2. Private markten

Private marktfondsen beleggen buiten de beurs. Je vermogen wordt direct ingezet in de reële economie – bijvoorbeeld in niet-beursgenoteerde bedrijven of kredietverlening.

Voorbeelden:

• Private equity – investeren in snelgroeiende bedrijven
• Venture capital – kapitaal voor jonge innovatieve ondernemingen
• Private debt – zakelijke leningen buiten banken om

Wat het kan opleveren: Toegang tot rendement dat losstaat van beurskoersen, vaak met langere looptijden en stabiele kasstromen.

3. Fysieke markten

Deze fondsen beleggen in tastbare, kapitaalintensieve activa, zoals:

• Vastgoed – huurwoningen, zorgvastgoed, logistieke centra
• Infrastructuur – zonneparken, datacenters, laadinfrastructuur
• Fysiek goud – waardeopslag buiten het financiële systeem

Wat het kan opleveren: Bescherming tegen inflatie, voorspelbare inkomsten en een lage correlatie met de beurs – vooral in onzekere tijden.

Waarom dit relevant is

Fondsen in deze categorieën bieden spreiding die verder gaat dan de klassieke mix. Ze zijn interessant voor beleggers die:

• minder afhankelijk willen zijn van beursbewegingen
• hun portefeuille robuuster willen maken tegen schokken
• rendement willen halen uit andere bronnen dan indexgroei
• verder willen kijken dan wat banken aanbieden

Zie ook: Slim spreiden met slimme fondsen: hoe je portefeuille echt divers wordt

Wat FundReport toevoegt

Op FundReport krijg je inzicht in fondsen die echt anders beleggen. Je vindt er:

• heldere uitleg over strategie
• geverifieerde nettoresultaten via externe fondsadministrateurs
• inzicht in correlatie met de aandelenmarkt
• informatie over looptijd, risico’s en verhandelbaarheid