Beleggen buiten de beurs: ontdek de kracht van private markten op FundReport

Private markten bieden serieuze beleggers toegang tot unieke kansen buiten de beurs, met potentieel hogere rendementen, maar ook specifieke risico’s en beperkingen.

Inleiding: wat als de beurs niet meer genoeg is?

Veel particuliere beleggers richten zich op beursgenoteerde aandelen, obligaties of ETF’s. Maar naarmate je vermogen groeit, groeit ook de behoefte aan méér: meer spreiding, meer stabiliteit, meer rendement.

Dan komt vanzelf de vraag: wat is er buiten de beurs om?
Het antwoord: private markten, een domein dat via FundReport toegankelijk is vanaf €100.000.

Wat zijn private markten?

Private markten zijn beleggingen buiten de beurs, in bedrijven, leningen of activa die niet publiek verhandeld worden. Je investeert dus niet in beurskoersen die van moment tot moment veranderen, maar in ondernemingen waarvan de waardeontwikkeling minder direct zichtbaar is.

Voorbeelden van private markten op FundReport:

• Private equity: investeren in snelgroeiende, niet-beursgenoteerde bedrijven
  
• Venture capital: deelname in jonge, innovatieve startups met hoog groeipotentieel
  
• Private debt / direct lending: krediet verstrekken aan bedrijven buiten het traditionele banksysteem
  

Let op: beleggingen in vastgoed, infrastructuur of fysiek goud vallen op FundReport onder een aparte categorie: Fysieke activa uitgelegd: beleggen in vastgoed, infrastructuur en goud. In de institutionele wereld vallen deze vaak óók onder private markten.

Waarom kiezen voor private markten?

Spreiding buiten beurs en obligaties

Private markten bieden toegang tot beleggingsmogelijkheden die anders reageren dan beursgenoteerde beleggingen. De spreiding zit niet alleen in ‘andere producten’, maar vooral in ander gedrag bij marktbewegingen.

Kans op hoger rendement

Private equity en venture capital hebben in sommige gevallen – vooral bij topfondsen, op de lange termijn hogere rendementen opgeleverd dan traditionele beleggingen. Tegelijk is de spreiding in uitkomsten groot, en succes is sterk afhankelijk van toegang en selectie.

Betrokkenheid en actief eigenaarschap

Via bepaalde fondsen kun je (indirect) mede-eigenaar worden van bedrijven. Dat betekent: invloed op strategie, profiteren van groei en soms deelname aan het besluitvormingsproces – zonder dat het bedrijf op de beurs hoeft te staan.

Wat zijn de kenmerken en risico’s?

Kenmerken

• Minimale inleg vanaf €100.000
  
• Beperkte verhandelbaarheid (bijvoorbeeld per kwartaal of met lock-up)
  
• Langetermijnfocus: rendement wordt vaak pas na enkele jaren zichtbaar
  
• Professioneel fondsbeheer met specifieke expertise
  

Risico’s

• Beperkte transparantie: informatie is minder toegankelijk dan bij beursfondsen
  
• Illiquiditeit: je kunt niet zomaar uitstappen wanneer je wilt
  
• Verlies van inleg: vooral bij jonge of risicovolle bedrijven
  
• Blind pool risico: soms investeer je al voordat bekend is welke bedrijven worden geselecteerd
  
• J-curve-effect: de eerste jaren zijn kosten hoger dan opbrengsten
  
• Kredietrisico (bij private debt): rente-inkomsten zijn niet gegarandeerd
  

Private marktfondsen op FundReport

FundReport biedt een overzicht van private markt fondsen met een AFM-registratie of -vergunning.

Voorbeelden van fondstypen:

• Venture capital-fondsen gericht op deeptech, fintech of duurzaamheid
  
• Private equity-fondsen met groeikapitaal of buy-outs
  
• Private debt-fondsen met zakelijke leningen die rente genereren
  

Voor wie zijn private markten geschikt?

Private markten zijn minder geschikt voor wie snel wil handelen of zijn geld op korte termijn beschikbaar moet hebben. Ze passen bij beleggers die:

• Beschikken over > €250.000 vrij belegbaar vermogen
  
• Willen spreiden buiten de beurs
  
•  Denken in meerdere jaren, niet maanden
  
• Bereid zijn om illiquiditeit en complexiteit te accepteren