Risico in beeld: volatiliteit, grootste verlies, gemiddeld maandverlies en langste herstelperiode uitgelegd

Dit artikel legt uit hoe je het risico van een fonds in kaart brengt aan de hand van vier kerncijfers: volatiliteit, grootste verlies, gemiddeld maandverlies en langste herstelperiode.

Rendement valt op, maar risico bepaalt of een fonds bij je past

Sommige beleggers zoeken stabiliteit, anderen accepteren meer schommelingen voor een potentieel hoger rendement. Wat telt, is dat je weet wát je kunt verwachten – en of dat past bij jouw risicoprofiel. Want een hoge piek zegt weinig als je niet voorbereid bent op het dal ervoor.

Daarom toont FundReport niet alleen rendementscijfers, maar ook vier kerncijfers die het risicoprofiel van een fonds inzichtelijk maken. Deze zijn standaard gebaseerd op gecontroleerde data van de onafhankelijke fondsadministrateur.

1. Volatiliteit – hoe beweeglijk is het fonds?

Volatiliteit laat zien hoe sterk de rendementen gemiddeld schommelen. Hoe hoger de volatiliteit, hoe groter de uitslagen – zowel omhoog als omlaag.

• Waarom dit relevant is
  Beweeglijkheid is niet per se slecht, maar je moet weten of het bij je past. Sommige strategieën hebben grote uitslagen nodig om rendement te behalen.
  
• Wat je ziet
  FundReport toont de geannualiseerde volatiliteit op basis van maandrendementen. Zo kun je fondsen eerlijk vergelijken.
  

2. Grootste verlies – hoe diep was de zwaarste terugval?

Grootste verlies toont het maximale verlies dat je had kunnen meemaken tussen een piek en het dieptepunt erna – vóór herstel.

• Waarom dit relevant is
  Het laat de zwaarste terugval van een fonds zien binnen het track record. Dat is cruciale informatie voor je risicobereidheid.
  
• Wat je ziet
  FundReport toont het grootste procentuele verlies, inclusief periode waarin het verlies plaatsvond.
  

3. Gemiddeld maandverlies – hoe zwaar zijn de minmaanden?

Deze indicator toont hoeveel procent het fonds gemiddeld verliest in maanden waarin het negatief rendement behaalt.

• Waarom dit relevant is
  Sommige fondsen dalen vaak maar licht, anderen zelden maar fors. Dit cijfer helpt je inschatten wat een slechte maand ‘normaal’ betekent.
  
• Wat je ziet
  Het gemiddelde verlies in maanden met negatief resultaat – standaard gebaseerd op het geverifieerde track record.
  

4. Langste herstelperiode – hoe lang duurde het herstel?

Langste herstelperiode laat zien hoeveel maanden het duurde voordat het fonds na een daling weer op het oude niveau stond.

• Waarom dit relevant is
  Een forse daling is één ding, maar als herstel jaren duurt, vraagt dat veel geduld en discipline.
  
• Wat je ziet
  FundReport toont het aantal maanden tussen een dieptepunt en volledig herstel tot de vorige piek.
  

Gecombineerde track records? Zo maakt FundReport het onderscheid

Sommige fondsen hebben vóór oprichting al een historie opgebouwd – op naam van de fondsmanager. Die data is niet geadministreerd, maar kan wél relevant zijn.

FundReport biedt beide opties:

• Bekijk standaard alleen het geverifieerde track record vanaf oprichting
  
• Of neem ook de historie op naam van de fondsmanager mee
  

Alle cijfers, inclusief de risicomaatstaven hierboven, worden dan daarop herberekend. FundReport maakt altijd duidelijk welk deel gecontroleerd is en welk deel uit de historie van de fondsmanager komt.

Rendement is mooi. Begrip van risico maakt het compleet

Een fonds met hoge rendementen kan ook flinke risico’s met zich meebrengen – en dat is prima, als het bij je past. Wat telt, is dat je vooraf weet waar je aan begint. Door risico en rendement samen te bekijken, maak je betere keuzes.

→ Winst met wijsheid: de risico’s van slimme beleggingsfondsen uitgelegd

→ Of bekijk alle slimme fondsen op één plek