De rol van FundReport’s 20-punten-checklist in het scheiden van feiten en aannames
/fit-in/1024x0/filters:format(webp)/blog/article-61.jpeg)
Samenvatting
- De 20-punten-checklist toont per fonds de belangrijkste basiskenmerken, zoals kosten, structuur, verhandelbaarheid en betrokkenheid van de beheerder
- Je ziet direct welke informatie is gecontroleerd – en wat alleen is opgegeven door het fonds zelf
- Dankzij het vaste format kun je fondsen eerlijk vergelijken op inhoud, niet op presentatie
De 20-punten-checklist van FundReport laat beleggers in één oogopslag zien welke basis kenmerken over een fonds geverifieerd is – en wat niet.
Als je investeert in slimme beleggingsfondsen, wil je weten hoe een fonds is opgebouwd. Wie beheert het? Wat zijn de kosten? Kun je eruit als het nodig is? En: klopt de informatie die je ziet?
Om dat helder te maken, werkt FundReport met een vaste 20-punten-checklist. Elk fonds op FundReport moet deze invullen. Wij controleren wat we kunnen verifiëren. En alles wat niet bevestigd is, wordt ook als zodanig getoond.
Waarom deze checklist belangrijk is
De basisinformatie die je écht nodig hebt om te beoordelen hoe een fonds in elkaar zit, zit vaak verstopt in lange, moeilijk vindbare documenten – als die informatie al openbaar is.:
- Zijn de kosten helder?
- Is de structuur juridisch goed geregeld?
- Kan ik uitstappen als het nodig is?
- Is het rendement op basis van echt geld, of een model?
- Heeft de fondsmanager zelf skin in de game?
De 20-punten-checklist laat je de belangrijkste basiskenmerken van een fonds zien – en maakt duidelijk welke informatie geverifieerd is, en welke niet.
Wat staat er in de 20-punten-checklist?
De checklist bevat de belangrijkste juridische, operationele en kostenkenmerken van het fonds. Hieronder een korte toelichting per punt:
Punt | Toelichting |
---|---|
AFM Fonds ID | Registratie bij de AFM |
AFM Risico-indicator | Score van 1 tot 7 voor standaardrisico |
Fondsstructuur | Open-end of closed-end |
Juridisch eigenaar | Stichting waarin het beleggersvermogen is ondergebracht |
KVK Juridisch eigenaar | KvK-nummer van deze entiteit |
Fondsbeheerder | Wie voert het beleggingsbeleid uit |
KVK Fondsbeheerder | KvK-nummer van de beheerder |
Administratiekantoor | Wie voert waarderingen en administratie uit |
Bank | Waar staat het geld? Belangrijk voor tegenpartijrisico |
Broker | Welke partij voert de markttransacties uit |
Beheervergoeding | Jaarlijkse vergoeding, als percentage van vermogen |
Prestatievergoeding | Bonus bij positieve resultaten – laat prikkels zien |
Service fee | Extra vaste kosten, los van beheer of performance |
Hurdle rate | Minimale performance vóór performance fee gerekend mag worden |
High watermark | Moet verlies worden goedgemaakt voor nieuwe performance fee? |
Instapkosten | Toetredingskosten voor beleggers |
Uitstapkosten | Kosten bij uittreden – vaak aflopend in tijd |
Administratiekosten doorbelast | Betaalt fonds of belegger deze kosten? |
Uitstapmogelijkheid | Maandelijks, per kwartaal, of op verzoek? |
Beheerder belegt mee | Heeft de fondsmanager zelf geld in het fonds? |
Tot slot
De 20-punten-checklist laat je de belangrijkste basiskenmerken van een fonds zien – en maakt duidelijk welke informatie geverifieerd is, en welke niet.