De rol van FundReport’s 20-punten-checklist in het scheiden van feiten en aannames

Fondsen analyseren
De rol van FundReport’s 20-punten-checklist in het scheiden van feiten en aannames

Samenvatting

  • De 20-punten-checklist toont per fonds de belangrijkste basiskenmerken, zoals kosten, structuur, verhandelbaarheid en betrokkenheid van de beheerder
  • Je ziet direct welke informatie is gecontroleerd – en wat alleen is opgegeven door het fonds zelf
  • Dankzij het vaste format kun je fondsen eerlijk vergelijken op inhoud, niet op presentatie

De 20-punten-checklist van FundReport laat beleggers in één oogopslag zien welke basis kenmerken over een fonds geverifieerd is – en wat niet.

Als je investeert in slimme beleggingsfondsen, wil je weten hoe een fonds is opgebouwd. Wie beheert het? Wat zijn de kosten? Kun je eruit als het nodig is? En: klopt de informatie die je ziet?

Om dat helder te maken, werkt FundReport met een vaste 20-punten-checklist. Elk fonds op FundReport moet deze invullen. Wij controleren wat we kunnen verifiëren. En alles wat niet bevestigd is, wordt ook als zodanig getoond.

Waarom deze checklist belangrijk is

De basisinformatie die je écht nodig hebt om te beoordelen hoe een fonds in elkaar zit, zit vaak verstopt in lange, moeilijk vindbare documenten – als die informatie al openbaar is.:

  • Zijn de kosten helder?
  • Is de structuur juridisch goed geregeld?
  • Kan ik uitstappen als het nodig is?
  • Is het rendement op basis van echt geld, of een model?
  • Heeft de fondsmanager zelf skin in de game?

De 20-punten-checklist laat je de belangrijkste basiskenmerken van een fonds zien – en maakt duidelijk welke informatie geverifieerd is, en welke niet.

Wat staat er in de 20-punten-checklist?

De checklist bevat de belangrijkste juridische, operationele en kostenkenmerken van het fonds. Hieronder een korte toelichting per punt:

PuntToelichting
AFM Fonds IDRegistratie bij de AFM
AFM Risico-indicatorScore van 1 tot 7 voor standaardrisico
FondsstructuurOpen-end of closed-end
Juridisch eigenaarStichting waarin het beleggersvermogen is ondergebracht
KVK Juridisch eigenaarKvK-nummer van deze entiteit
FondsbeheerderWie voert het beleggingsbeleid uit
KVK FondsbeheerderKvK-nummer van de beheerder
AdministratiekantoorWie voert waarderingen en administratie uit
BankWaar staat het geld? Belangrijk voor tegenpartijrisico
BrokerWelke partij voert de markttransacties uit
BeheervergoedingJaarlijkse vergoeding, als percentage van vermogen
PrestatievergoedingBonus bij positieve resultaten – laat prikkels zien
Service feeExtra vaste kosten, los van beheer of performance
Hurdle rateMinimale performance vóór performance fee gerekend mag worden
High watermarkMoet verlies worden goedgemaakt voor nieuwe performance fee?
InstapkostenToetredingskosten voor beleggers
UitstapkostenKosten bij uittreden – vaak aflopend in tijd
Administratiekosten doorbelastBetaalt fonds of belegger deze kosten?
UitstapmogelijkheidMaandelijks, per kwartaal, of op verzoek?
Beheerder belegt meeHeeft de fondsmanager zelf geld in het fonds?

Tot slot

De 20-punten-checklist laat je de belangrijkste basiskenmerken van een fonds zien – en maakt duidelijk welke informatie geverifieerd is, en welke niet.

Veelgestelde vragen

Beleggers inzicht geven in de basiskenmerken van een fonds – en of de informatie controleerbaar is.

Waar mogelijk verifiëren we gegevens (zoals KvK-nummers, AFM-registratie, administratiepartijen). Wat we niet kunnen controleren, wordt gemarkeerd als ‘niet geverifieerd’.

Bij elk fonds staat een samenvatting van de 20 punten, inclusief welke gegevens bevestigd zijn.

Bronnen

  1. AFM – Waar vind je fondsen die bekend zijn bij de AFM?
    Een overzicht van fondsen die een vergunning of registratie hebben vind je in het officiële register van de AFM over beleggingsinstellingen.
  2. ESMA – Europees register voor alternatieve fondsen en beheerders
    Welke alternatieve fondsen en beheerders onder Europees toezicht vallen zie je in het register van ESMA over investment firms.
  3. AFM – Waarom verwachtingen over rendement verschillen per fonds
    Hoe aanbieders verschillende verwachtingen communiceren en waar je als belegger op moet letten lees je in deze analyse van de AFM over verwachte rendementen.
  • #due diligence
  • #transparantie
  • #Betrouwbare informatie
  • #AFM-registratie